Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (AML) – Grattiano

Το Grattiano Casino (grattiano.com) δεσμεύεται πλήρως στην τήρηση της νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT). Η παρούσα πολιτική ισχύει για όλους τους παίκτες, συνεργάτες και συναλλαγές που διενεργούνται μέσω της πλατφόρμας μας κατά το έτος 2026.

1. Σκοπός και Πεδίο Εφαρμογής

Η πολιτική AML του Grattiano έχει ως στόχο την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά τυχόν ύποπτων οικονομικών δραστηριοτήτων. Εφαρμόζεται σε όλα τα φυσικά και νομικά πρόσωπα που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες μας, συμπεριλαμβανομένων των διαδικασιών εγγραφής, κατάθεσης, ανάληψης και αξιοποίησης μπόνους, όπως το Μπόνους Καλωσορίσματος 100% έως 500€ + 100 Δωρεάν Περιστροφές.

2. Νομικό Πλαίσιο

Το Grattiano λειτουργεί σύμφωνα με:

Την Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 (4η Οδηγία AML) και την Οδηγία (ΕΕ) 2018/843 (5η Οδηγία AML).
Τον Νόμο 4557/2018 και τις τροποποιήσεις του για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην Ελλάδα.
Τις κατευθυντήριες γραμμές της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ).
Τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF).

3. Διαδικασία Γνωριμίας με τον Πελάτη (KYC)

Πριν από οποιαδήποτε οικονομική συναλλαγή, το Grattiano απαιτεί την επαλήθευση της ταυτότητας κάθε παίκτη μέσω της διαδικασίας Know Your Customer (KYC). Τα απαιτούμενα έγγραφα περιλαμβάνουν:

Απόδειξη ταυτότητας: Δελτίο αστυνομικής ταυτότητας ή διαβατήριο σε ισχύ.
Απόδειξη κατοικίας: Λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό αντίγραφο, εκδοθέντα εντός των τελευταίων 3 μηνών.
Απόδειξη τρόπου πληρωμής: Αντίγραφο κάρτας ή στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού για επαλήθευση της μεθόδου κατάθεσης.

Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική για αναλήψεις άνω των 150€ ή σε περίπτωση που προκύψουν υπόνοιες ύποπτης δραστηριότητας, ανεξαρτήτως ποσού.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Grattiano χρησιμοποιεί προηγμένα συστήματα αυτόματης παρακολούθησης για τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών. Ενδείξεις που ενεργοποιούν τον έλεγχο περιλαμβάνουν:

Καταθέσεις ή αναλήψεις ασυνήθιστα μεγάλου ύψους χωρίς εμφανή αιτία.
Συχνές συναλλαγές μεταξύ πολλαπλών λογαριασμών πληρωμής.
Χρήση μεθόδων πληρωμής τρίτων προσώπων.
Κατάθεση υψηλών ποσών και άμεση ανάληψη χωρίς ουσιαστική συμμετοχή σε παιχνίδια.
Ανακολουθίες μεταξύ του προφίλ του παίκτη και των οικονομικών δραστηριοτήτων.

5. Αξιολόγηση Κινδύνου

Κάθε λογαριασμός παίκτη κατατάσσεται σε επίπεδο κινδύνου (Χαμηλό, Μέτριο, Υψηλό) βάσει κριτηρίων όπως η χώρα καταγωγής, ο όγκος συναλλαγών, ο τρόπος πληρωμής και η συμπεριφορά στοιχηματισμού. Λογαριασμοί υψηλού κινδύνου υπόκεινται σε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD), η οποία ενδέχεται να απαιτεί πρόσθετη τεκμηρίωση πηγής κεφαλαίων.

6. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Το Grattiano έχει ορίσει αρμόδιο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι επιφορτισμένος με:

Την εποπτεία της εφαρμογής της παρούσας πολιτικής.
Την εξέταση αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων.
Την επικοινωνία με τις αρμόδιες εποπτικές αρχές.
Την ενημέρωση της πολιτικής σύμφωνα με τις εξελίξεις της νομοθεσίας.

7. Αναφορά Ύποπτων Δραστηριοτήτων (SAR)

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το Grattiano υποχρεούται να υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (Suspicious Activity Report – SAR) στη Μονάδα Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης της Ελλάδας (FIU Greece / ΜΟΠΕΚ) εντός των νόμιμων προθεσμιών. Καμία πληροφορία σχετικά με την υποβολή SAR δεν κοινοποιείται στον ενδιαφερόμενο παίκτη (απαγόρευση «tipping off»).

8. Δέσμευση Κεφαλαίων και Αναστολή Λογαριασμού

Το Grattiano διατηρεί το δικαίωμα να αναστείλει ή να κλείσει οποιονδήποτε λογαριασμό παίκτη και να παγώσει τα κεφάλαια εάν υπάρχει εύλογη υπόνοια νομιμοποίησης εσόδων ή χρηματοδότησης τρομοκρατίας, έως ότου ολοκληρωθεί η διερεύνηση ή ληφθεί σχετική εντολή από τις αρχές.

9. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλο το προσωπικό του Grattiano που εμπλέκεται σε οικονομικές συναλλαγές και εξυπηρέτηση παικτών λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σε θέματα AML/CFT. Η εκπαίδευση καλύπτει την αναγνώριση ύποπτων δραστηριοτήτων, τις διαδικασίες αναφοράς και τις νομικές υποχρεώσεις σύμφωνα με την ελληνική και ευρωπαϊκή νομοθεσία.

10. Αρχείο και Διατήρηση Δεδομένων

Το Grattiano τηρεί αρχείο όλων των εγγράφων KYC, συναλλαγών και αναφορών SAR για διάστημα τουλάχιστον 5 ετών από τη λήξη της σχέσης με τον παίκτη ή την ολοκλήρωση της συναλλαγής, σύμφωνα με τις απαιτήσεις του Ν. 4557/2018 και του GDPR.

11. Συνεργασία με Αρχές

Το Grattiano συνεργάζεται πλήρως με όλες τις αρμόδιες αρχές, συμπεριλαμβανομένων της ΕΕΕΠ, της ΜΟΠΕΚ, της Ελληνικής Αστυνομίας και άλλων ευρωπαϊκών εποπτικών φορέων, παρέχοντας κάθε απαιτούμενη πληροφορία στο πλαίσιο ερευνών που αφορούν νομιμοποίηση εσόδων ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας.

12. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση ή αναφορά σχετική με την παρούσα πολιτική AML, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα Συμμόρφωσης του Grattiano μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας grattiano.com ή μέσω email στη διεύθυνση που αναγράφεται στη σελίδα επικοινωνίας.

Η παρούσα πολιτική επικαιροποιήθηκε τον Ιανουάριο 2026 και ισχύει για όλους τους χρήστες του Grattiano Casino στην Ελλάδα (grattiano.com). Το Grattiano διατηρεί το δικαίωμα τροποποίησης της πολιτικής ανά πάσα στιγμή, σύμφωνα με τις εξελίξεις της νομοθεσίας.